Übersicht

Weisen potentielle Kunden und Geschäftspartner Negativmerkmale auf, ist die Gefahr, mit Forderungsausfällen konfrontiert zu werden, relativ hoch. Liegen so genannte „harte“ Risikofaktoren vor, ist es sinnvoll, die Geschäftsbeziehung grundsätzlich zu überdenken. Auch wenn gleich mehrere so genannte „weiche“ Negativmerkmale existieren, ist äußerste Skepsis und Vorsicht geboten. Auf jeden Fall ist anzuraten, Präventivmaßnahmen, wie beispielsweise Vorkassevereinbarungen, einzuleiten. Die nachfolgende Checkliste zeigt, an welchen „weichen“ und „harten“ Negativmerkmalen Sie einen risikoreichen Geschäftspartner erkennen können.

Je nach individueller Situation unterscheidet sich der Informationsbedarf deutlich. Die folgende Checkliste zeigt, welche Daten sich im B2B-Bereich in Erfahrung bringen lassen. Gleichzeitig wird ersichtlich welche Informationen bereits vorliegen und wo noch Wissenslücken bestehen.

Allgemeine Geschäftsbedingungen unterliegen gesetzlichen Bestimmungen. Verwendet man also Vorlagen oder Muster-AGB aus dem Internet, sollten diese gründlich auf ihre rechtliche Korrektheit überprüft werden. Die nachfolgende Checkliste hilft dabei, ersetzt aber im Zweifelsfall nicht die Einzelfallprüfung durch einen Rechtskundigen.

Beim Abschluss eines individuellen Vertrags zwischen Gläubiger und Schuldner können eine ganze Reihe von zusätzlichen Sicherungsmitteln vereinbart werden. Welches Sicherungsmittel gewählt wird, hängt sowohl von den Vertragspartnern als auch vom Volumen und der Bedeutung des mit dem Vertrag abgeschlossenen Geschäftes ab. Die nachfolgende Checkliste zeigt, ob alle möglichen Sicherungsformen geprüft wurden.

Um ein Mahnverfahren zu bewirken, muss ein Antrag gestellt werden. Das Gericht veranlasst nur die Zustellung des Mahnbescheids an den Schuldner. Für Mahnanträge im Inland oder im Rahmen des Europäischen Mahnverfahrens sowie des Europäischen Verfahrens für geringfügige Forderungen gibt es formale Vorgaben, die eingehalten werden müssen. Sonst droht die Verzögerung oder die Ablehnung. Welche Anforderungen ein Mahnbescheid erfüllen muss, lässt sich anhand der nachfolgenden Checkliste überprüfen.

Das Mahnschreiben ist in der betrieblichen Praxis nach wie vor der klassische Weg, einen säumigen Schuldner auf seine Zahlungsverpflichtungen hinzuweisen. Welche Formalien dabei einzuhalten sind, verdeutlicht die nachfolgende Checkliste.

Das Forderungsmanagement ist ein abteilungsübergreifender Prozess, der sich nicht nur auf Vertrieb und Inkasso beschränkt. Voraussetzung ist ein gutes Teamwork und ein ständiger Informationsaustausch zwischen allen Mitarbeitern, die Kundenkontakt haben und die Zahlungseingänge überwachen. Mit Hilfe der nachfolgenden Checkliste kann überprüft werden, ob sich die Zusammenarbeit im Forderungsmanagement noch optimieren lässt.

Jedes einzelne Mahntelefonat muss in psychologischer und sachlicher Hinsicht gut vorbreitet und geplant werden. Die nachfolgende Checkliste hilft dem Anrufer, alle Kriterien auf der sachlichen Ebene zu berücksichtigen.

Für Unternehmer ist es bedeutsam die Bonität ihrer Kunden zu kennen – dies setzt eine kontinuierliche Schuldnerbeobachtung voraus. Oft sind die ersten Anzeichen einer drohenden Insolvenz weit vor der offensichtlichen Unternehmenskrise ersichtlich. Wie Sie die Frühzeichen einer Insolvenz erkennen können, zeigt Ihnen die nachfolgende Checkliste:

Forderungsausfälle und Zahlungsverzögerungen im internationalen Kontext sind problematisch. Um Kunden- und Landesrisiken einschätzen zu können, müssen Sie sich ausreichend über ihre Vertragspartner sowie über wirtschaftliche und politische Entwicklungen der Region informieren. Anhand der Checkliste können Sie überprüfen, welche Informationen Ihnen zu potenziellen Geschäftspartner zwingend vorliegen sollten:

Komplexe Rahmenbedingungen im ausländischen Geschäft gestalten das Informationsmanagement nicht einfach. Helfen können hierbei international agierende Experten, wie beispielsweise Wirtschaftsauskunfteien. Doch der Partner sollte sorgfältig ausgewählt werden. Die folgende Checkliste hilft Ihnen, anhand objektiver Kriterien eine geeignete international ausgerichtete Auskunftei zu finden:

Um eine erfolgreiche Forderungsbeitreibung zu erlangen, ist die Wahl des richtigen Spezialisten entscheidend. Auf welche zentralen Kriterien bei einem Rechtsanwalt geachtet werden sollte, erläutert die folgende Checkliste:

Bei der Wahl eines inländischen bzw. ausländischen Inkassobüros oder eines international tätigen Dienstleisters gilt es genau hinzusehen. Anhand der folgenden Checkliste erfahren Sie, welche zentralen Faktoren Sie im Hinblick auf die Eignung und Solidität des Inkassodienstleisters überprüfen sollten:

Werden notleidende Forderungen in Portfolios verkauft, ist es wichtig, diese intern zu bewerten, um zentrale Ansprüche erfüllen zu können. In der folgenden Checkliste erfahren Sie, welchen Anforderungen Ihr Forderungsportfolio gerecht werden sollte:

Beim Forderungsverkauf müssen auch rechtliche Aspekte, wie beispielsweise datenschutzrechtliche Rahmenbedingungen, unbedingt und rechtssicher berücksichtigt werden. Es empfiehlt sich daher, den potenziellen Käufer grundsätzlich eine Vertraulichkeitserklärung unterschreiben zu lassen. Darin verpflichtet er sich, alle Daten im Zusammenhang mit dem Forderungsverkauf vertraulich zu behandeln. Welche inhaltlichen Anforderungen Ihre Vertraulichkeitserklärung erfüllen sollte, entnehmen Sie folgender Checkliste:

Mit der Veräußerung von notleidenden Forderungen ist ein umfangreicher Prozess verbunden, der gut vorbereitet werden muss. Konkret bedeutet dies ausreichend Zeit und Ressourcen einzuplanen, um eine optimale Vorbereitungsphase zu gewährleisten und im Anschluss daran zentrale Fragen beantworten zu können. Mithilfe der nachfolgenden Checkliste überprüfen Sie, ob der Forderungsverkauf für Sie eine sinnvolle Finanzierungshilfe ist:

Beim Verkauf notleidender Forderungen ist kaufmännische Vorsicht geboten – ein besonderes Augenmerk gilt dem Kaufvertrag. Wichtige Punkte, die in einen Kaufvertrag unbedingt aufgenommen werden sollten, finden Sie in folgender Checkliste:

Die Informationsoffenlegung verschafft dem möglichen Investor Klarheit über die angebotenen Forderungen: Im so genannten Due-Diligence-Prozess hat er die Möglichkeit sich zu entscheiden, ob und zu welchem verbindlichen Preis er die Forderungen kaufen möchte. Welche Informationen hierbei im Datenraum bereitgestellt werden sollten bzw. welche Daten Sie bei notleidenden Immobilienkrediten Interessenten offenlegen müssen, wird in der nachfolgenden Checkliste aufgeführt:

Beim Forderungsverkauf muss besonders darauf geachtet werden, dass Kundenbeziehungen nicht gefährdet werden. Deswegen ist es wichtig, Kaufinteressenten sorgfältig auszuwählen, um beispielsweise mögliche Negativauswirkungen der Beitreibungspraktiken von Forderung durch den Forderungskäufer zu vermeiden. Kriterien, die ein Forderungskäufer unbedingt erfüllen sollte, finden Sie in der hier aufgeführten Checkliste:

Der Antrag auf Erlass eines Mahnbescheids kann von dem Amtsgericht zurückgewiesen werden, wenn er formale oder sachliche Mängel aufweist. Der Antragssteller hat jedoch bei einer Monierung die Möglichkeit, binnen einer bestimmten Frist den Mangel zu beheben. Um einer solchen Situation vorzubeugen, gilt es den Mahnantrag im Vorhinein gründlich zu prüfen. Die nachfolgende Checkliste zeigt, welche Punkte dabei zu beachten sind:

Um sich einen systematischen Überblick über die Lebens- und Vermögensverhältnisse des Schuldners zu verschaffen, empfiehlt es sich eine Wirtschaftsauskunft einzuschalten und sich an Gespräche mit früheren privaten oder geschäftlichen Kontakten im Schuldnerumfeld zu erinnern, z.B. über Börsenaktivitäten, Erb-, Renten- und Versicherungsansprüche oder Grundbesitz. Die nachfolgende Checkliste zeigt Ihnen, wie Sie pfändbares Vermögen des Schuldners ausfindig machen: